Політика AML

Ми не працюємо з цими платформами, нижче наведено список найбільш відомих:
Capitalist, Bitpapa.com, Rapira.net, Grinex.io, Meer.kg, Nobitex.ir (та будь-які сервіси з Ірану або інших санкційних країн), 1xBet та всі пов’язані з ним суб’єкти, Aifory.pro, Terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, HD-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group (можуть бути активними періодично), Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, Netex24.net, BTC-e / FinCEN
Категорії ризиків:
Санкції, Тероризм, Даркнет, Ransomware/Malware, Міксинг, Експлуатація дітей, Викрадені кошти, Шахрайство/Фрод, Privacy-протоколи, Криптомости (Bridge), Децентралізовані біржі (DEX), Азартні ігри/Gambling
Також не рекомендуємо користуватися нашим сервісом користувачам із таких країн: Afghanistan, American Samoa, U.S. Virgin Islands, Territory of Guam, Iran, Yemen, Libya, State of Palestine, Puerto Rico, Somalia, the Democratic People’s Republic of Korea, The Northern Mariana Islands, USA, Syria, Russian Federation, Republic of Belarus, Republic of Sudan, Transnistria, тимчасово окупованих територій Грузії, Турецької Республіки Північного Кіпру, Західної Сахари, Федеративної Республіки Амбазонія, Косово, Південного Судану, Canada, Nicaragua, Trinidad and Tobago, Venezuela, Myanmar, та тимчасово окупованих територій України.

1. ВступПолітика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та «Знай свого клієнта» (далі — «AML/Політика KYC») спрямована на запобігання використанню сервісу в незаконних цілях.3. ПопередженняСервіс UaChanger застерігає користувачів від спроб використання сервісу UaChanger для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого виду, а також від використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг.Сервіс UaChanger, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами та за можливі ризики залучення UaChanger до будь-якої незаконної діяльності.2. Мета внутрішнього регулюванняСервіс UaChanger дотримується практик і заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що UaChanger серйозно ставиться до будь-яких спроб використання свого сервісу в незаконних цілях.3. ПопередженняСервіс UaChanger застерігає користувачів від спроб використання сервісу UaChanger для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого виду, а також від використання сервісу для купівлі заборонених товарів і послуг.Сервіс UaChanger, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників та можливу шкоду, пов’язану з використанням сервісу UaChanger.4. ВимогиДля запобігання операціям незаконного характеру сервіс UaChanger встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створених Користувачем:4.1. Відправником і одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. Категорично заборонено використовувати послуги Сервісу для переказів на користь третіх осіб.4.2. Усі контактні дані, зазначені Користувачем у Заявці, а також інші персональні дані, надані Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними та повністю достовірними.4.3. Категорично заборонено створювати Заявки Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.5. Процедури ВерифікаціїОдним із міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі — Перевірка). З цією метою UaChanger впроваджує свої власні процедури перевірки відповідно до суворих стандартів протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та процедури «Знай свого клієнта».5.1. Сервіс UaChanger може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу UaChanger надійні, незалежні документи, дані або інформацію для проходження верифікації та підтвердження джерел походження коштів. Серед необхідного можуть бути:* Фотографія з паспортом у розгорнутому вигляді, де чітко видно фотографію та ПІБ;* Скан або фотографія паспорта (перша, друга сторінки та сторінка з пропискою у високій якості);* Підтвердження джерел походження коштів. Серед необхідного можуть бути:* Фотографія з паспортом у розгорнутому вигляді, де чітко видно фотографію та ПІБ;* Скан або фотографія паспорта (перша, друга сторінки та сторінка з пропискою у високій якості);* Підтвердження джерел походження коштів (фото, скриншоти, виписки);* Відео, на якому особа, що надіслала кошти, з паспортом у руках у розгорнутому вигляді (де чітко видно фотографію, ПІБ), каже, що вона створила заявку ID (номер заявки) на обмінному пункті UaChanger, надіслані кошти є моїми особистими, і я несу повну юридичну відповідальність за цю криптовалюту. Також на відео необхідно згадати джерело походження коштів;* Записати відео, зняте з платформи, звідки були надіслані кошти. На відео ми повинні побачити хеш, адресу відправника та одержувача, суму з тикером та дату здійснення транзакції. Тривалість відео має бути не менше 10 секунд.5.2. У разі блокування через високий ризик або офіційне розслідування, кошти будуть утримані до моменту проходження верифікації та завершення розслідування. Для таких цілей Сервіс UaChanger залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для дотримання Політики AML/KYC.5.3. Сервіс UaChanger вживе заходів для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Будуть використані всі законні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації, і Сервіс UaChanger залишає за собою право розслідувати випадки певних Користувачів, особи яких визначено як небезпечні або підозрілі.5.4. Сервіс UaChanger залишає за собою право перевіряти особу Користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність здалася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс UaChanger залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності в минулому.5.5. Інформація про ідентифікацію користувача збиратиметься, зберігатиметься, спільно використовуватиметься та захищатиметься суворо відповідно до Політики конфіденційності Сервісу UaChanger та відповідних правил.5.6. Після підтвердження особи користувача Сервіс UaChanger може відмовити у наданні послуг Користувачу у ситуації, коли послуги Сервісу UaChanger використовуються для ведення незаконної діяльності.5.7. Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки з метою споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті UaChanger.5.8. Сервіс UaChanger має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законними.
5.9 Перевірка наданих даних відбувається протягом 7 робочих днів з моменту надання останніх доповнень.6. Відповідальна Посадова ОсобаОсоба, відповідальна за дотримання норм AML, є належним чином уповноваженою Сервісом UaChanger, і її обов’язок полягає в забезпеченні ефективного впровадження та дотримання політики AML/KYC.6.1. Обов’язком такої посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності UaChanger щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей і фінансування тероризму, зокрема, але не обмежуючись нижченаведеними методами: збір ідентифікаційної інформації користувачів;* створення та оновлення внутрішніх політик і процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, необхідних відповідно до застосовних законів і правил;* моніторинг транзакцій та дослідження будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності;* впровадження системи управління записами для відповідного зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;* регулярне оновлення оцінки ризику;* надання правоохоронним органам інформації, необхідної відповідно до застосовних законів і правил.6.2. Посадова особа, відповідальна за дотримання норм AML, має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.7. Системні функціїСервіс UaChanger виконує безліч завдань, пов’язаних із дотриманням норм, включаючи збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Системні функції включають:* щоденна перевірка Користувачів на наявність у визнаних «чорних списках» (наприклад, OFAC), агрегування переказів за кількома точками даних, розміщення користувачів у списках спостереження та відмови в наданні послуг, відкриття справ для розслідування там, де це необхідно, надсилання внутрішніх повідомлень та заповнення обов'язкових звітів, якщо це застосовується;* управління справами та документами.8. Аналіз поведінкиСервіс UaChanger перевіряє Користувачів не лише шляхом перевірки їхньої особи, але, що більш важливо, шляхом аналізу їхньої поведінки у транзакціях. Тому Сервіс UaChanger покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозрілих дій.9. Оцінка ризиківUaChanger відповідно до міжнародних вимог застосовує практику оцінки ризиків для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризиків для боротьби з відмиванням грошей, UaChanger забезпечує співмірність заходів із запобігання або зменшення відмивання грошей і фінансування тероризму з виявленими ризиками.10. Виконання перевірок клієнтівУ разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу UaChanger у тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:* призупинити виконання обмінної операції користувача;* вимагати у Користувача документи, що ідентифікують особу;* вимагати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у разі здійснення ними підозрілих транзакцій;* забезпечити, щоб повідомлення про підозрілий характер угод передавалися відповідним правоохоронним органам через відповідальну особу за дотримання норм AML.11. КонфіденційністьСервіс UaChanger гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу.11.1. Сервіс UaChanger та його співробітники зобов’язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв’язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов’язання також поширюється на користувачів Сервісу та на третіх осіб, яким була передана інформація щодо угоди.11.2. Зобов’язання працівників Сервісу UaChanger щодо забезпечення конфіденційності залишається в силі після припинення їхньої роботи або будь-яких інших договірних відносин із Сервісом UaChanger, а також після переведення таких співробітників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб’єктам у випадках, визначених законом, не є порушенням зобов’язання щодо конфіденційності.11.3. Зобов’язання щодо забезпечення конфіденційності, за умови, що використання розкритої інформації обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів і фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, що утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом UaChanger.12. ВисновокУ зв’язку з вищезазначеним, сервіс UaChanger не несе жодної юридичної відповідальності за використання його з метою легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов’язується вжити всіх можливих і доступних заходів для запобігання спробам використання Сервісу UaChanger у зазначених цілях.Здійснюючи обмін, Користувач згідно з пунктами, що діють на UaChanger правилами обміну, погоджується з усіма умовами цих політик і зобов’язується їх виконувати.