Политика AML

Мы не работаем с данными платформами, список наиболее популярных приведен ниже: Capitalist, Bitpapa.com, Payeer, Rapira.net, Grinex.io, Meer.kg, Nobitex.ir (и любые сервисы из Ирана или других санкционных стран), 1xBet и все связанные с ним субъекты, Aifory.pro, Terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, HD-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group (могут быть активны периодически), Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, Netex24.net, BTC-e / FinCEN
Категории рисков:
Санкции, Терроризм, Даркнет, Ransomware/Malware, Миксинг, Эксплуатация детей, Украденные средства, Мошенничество/Фрод, Privacy-протоколы, Крипто-мосты (Bridge), Децентрализованные биржи (DEX), Азартные игры/Gambling
Также мы не рекомендуем пользоваться нашим сервисом пользователям из следующих стран:
Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Территория Гуам, Иран, Йемен, Ливия, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Северные Марианские острова, США, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, временно оккупированные территории Грузии, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Южный Судан, Канада, Никарагуа, Тринидад и Тобаго, Венесуэла, Мьянма, а также временно оккупированные территории Украины.

1. ВведениеПолитика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков UaChanger быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.2. Цель внутреннего регулированияСервис UaChanger придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что UaChanger относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.3. ПредостережениеСервис UaChanger предостерегает пользователей от попыток использования сервиса UaChanger для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.Сервис UaChanger, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса UaChanger.4. ТребованияДля предотвращения операций незаконного характера сервис UaChanger устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.5. Процедуры ВерификацииОдним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (далее – Проверка). С этой целью UaChanger внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».5.1. Сервис UaChanger может требовать, чтобы Пользователь предоставил Сервису UaChanger надежные, независимые исходные документы, данные или информацию, для прохождения верификации и подтверждения источников происхождения средств. В числе требуемого могут быть:* Фотография с паспортом, в развернутом виде, где четко видны фотография и ФИО;* Скан или фотография паспорта (первая, вторая страницы и страница с пропиской в хорошем качестве);* Подтверждение источников происхождения средств (фото, скриншоты, выписки);* Видео, на котором человек, отправивший средства, с паспортом в руках в развернутом виде (где четко видны фотография, ФИО), говорит, что он создал заявку ID (номер заявки) на обменном пункте UaChanger, отправленные средства являются моими личными и я несу полную юридическую ответственность за данную криптовалюту, так же на видео необходимо упомянуть источник происхождения средств;* Записать видео, снятое с платформы откуда были отправлены средства, на видео мы должны увидеть хеш, адрес отправителя и получателя, сумму с тикером и дату совершения транзакции. Длительность видео должна быть не менее 10 секунд.5.2. В случае блокировок средств из-за высокого риска, внутренней проверки или официального расследования, средства будут удержаны до момента прохождения верификации и окончания расследования. Для таких целей Сервис UaChanger оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.;5.3. Сервис UaChanger предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Сервис UaChanger оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.5.4. Сервис UaChanger оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Сервис UaChanger оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.5.5. Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Сервиса UaChanger и соответствующими правилами.5.6. После подтверждения личности пользователя Сервис UaChanger может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги Сервиса UaChanger используются для ведения незаконной деятельности.5.7. Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте UaChanger5.8. Сервис UaChanger имеет нормативные требования по проверке источника финансовых средств или крипто-валюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, является законным.

5.9 Проверка предоставленных данных проходит на протяжении 7 рабочих дней, с момента предоставления последних дополнений.6. Ответственное Должностное ЛицоЛицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом UaChanger, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.6.1. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности UaChanger по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами: сбор идентификационной информации пользователей;* создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;* мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;* внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;* регулярное обновление оценки риска;* предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.6.2. Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.7. Системные функцииСервис UaChanger выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность. Системные функции включают:* ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;* управление делами и документами.8. Анализ поведенияСервис UaChanger проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис UaChanger полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.9. Оценки рисковUaChanger в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, UaChanger обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.10. Выполнение проверок клиентовПри возникновении обоснованных подозрений у администрации сервиса UaChanger в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:* приостановить выполнение обменной операции пользователя;* запрашивать у Пользователя документы идентифицирующие личность;* запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;* обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML.11. КонфиденциальностьСервис UaChanger гарантирует конфиденциальность клиента в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.11.1. Сервис UaChanger и его сотрудники обязуются сохранять конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и на лиц третьей стороны, которым была передана информация по сделке.11.2. Возложенное на работников Сервиса UaChanger обязательство по обеспечению конфиденциальности, остается в силе после прекращения их работы или любых других договорных отношений с Сервисом UaChanger, а также при переводе таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации государственным, правоохранительным органам и другим субъектам в случаях, которые определенны законом, не является нарушением обязательства конфиденциальности.11.3. Обязательство по обеспечению конфиденциальности, при условии, что использование раскрываемой информации ограничивается предотвращением легитимизации доходов от преступлений и финансирования терроризма, не может применяться к раскрытию информации между финансовыми учреждениями, образующими консолидированную группу, которая сотрудничает с Сервисом UaChanger.12. ЗаключениеВ связи с вышеизложенным, сервис UaChanger не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса UaChanger в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.
Севрис оставляет за собой право не предоставлять пользователю причину блокировки, в целях предотвращения и снижения возможных рисков UaChanger быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность. Совершая обмен, Пользователь согласно пунктов действующих на UaChanger правил обмена соглашается со всеми условиями данных политик и обязуется их выполнять.